Araştırma Makalesi
BibTex RIS Kaynak Göster

Covid 19 Pandemisinin Bankaların Finansal Performansı Üzerindeki Etkisi: Karşılaştırmalı Bir Analiz

Yıl 2022, Cilt: 25 Sayı: 2, 727 - 735, 30.11.2022

Tuba Gülcemal Mesut Doğan

https://doi.org/10.29249/selcuksbmyd.1202287
Cited By: 2

Öz

Bu çalışmanın amacı COVID-19 pandemisinin bankaların finansal performansı üzerindeki etkisini tespit etmektir. Araştırmada bankalara ait veriler, COVID-19 öncesi dönem ve COVID-19 dönemi olarak iki gruba ayrılmıştır. Böylelikle COVID-19 öncesi dönem ile COVID-19 dönemi açısından bankaların 9 çeyreklik dönemi kapsayan finansal oranları karşılaştırılmıştır. Araştırmada BIST Bankacılık endeksinde yer alan 8 adet mevduat bankasının verilerinden yararlanılmıştır. Çalışmada bankalar toplam 13 değişken ve sermaye yeterlilik, aktif kalitesi, yabancı para net pozisyonu, gelir gider yapısı, piyasa performansı, karlılık olmak üzere 6 kategoride incelenmiştir. Ampirik analizlerde bağımlı iki grup açısından karşılaştırma yapabilmek için eşleştirilmiş t-testi kullanılmıştır. Yapılan analizler sonucunda COVID 19 döneminde bankaların sermaye yeterlilik, aktif kalitesi, yabancı para net pozisyonu, gelir gider yapısı oranlarının etkilendiği tespit edilmiştir. Ayrıca COVID 19 döneminde COVID 19 öncesine göre bankaların karlılıklarında önemli bir değişiklik olmamasına rağmen piyasa performanslarında istatistiksel açıdan anlamlı bir yükseliş olduğu belirlenmiştir.

Anahtar Kelimeler

Covid-19 Banka Performansı Finansal Performans

Kaynakça

  • Berger, A. N. ve Demirgüç-Kunt, A. (2021). Banking research in the time of COVID-19. Journal of Financial Stability, 57, 100939.
  • Berger, A. N., Demirgüç-Kunt, A., Moshirian, F. ve Saunders, A. (2021). The way forward for banks during the COVID19 crisis and beyond: Government and central bank responses, threats to the global banking industry. Journal of Banking & Finance, 133, 106303.
  • Baloğlu, G. (2022). Covid-19 pandemi döneminde Türkiye’de faaliyet gösteren bankalarının başarı sıralamasındaki değişimin finansal göstergeler üzerinden TOPSİS yöntemiyle değerlendirilmesi. Muhasebe ve Denetime Bakış Dergisi, 67, 159-180. https://doi.org/10.55322/mdbakis.1035901
  • Borri, N. ve Di Giorgio, G. (2022). Systemic risk and the COVID challenge in the European banking sector. Journal of Banking & Finance, 140, 106073.
  • Ҫolak, G. ve Öztekin, Ö. (2021). The impact of COVID-19 pandemic on bank lending around the world. Journal of Banking & Finance, 133, 106207.
  • Coşkun, B., Öncü, M. A., İstemi, Ç. ve Hiçyılmaz, E. (2021). COVID-19’un Banka Finansal Performanslarına Etkisinin Entropi ve Waspas Yöntemiyle Analizi. Uluslararası İşletme, Ekonomi ve Yönetim Perspektifleri Dergisi (IJBEMP), 5(2), 810-828.
  • Dang, V. D. ve Nguyen, H. C. (2022). Bank profitability under uncertainty. The Quarterly Review of Economics and Finance, 83, 119-134.
  • Demir, E. ve Danisman, G. O. (2021). Banking sector reactions to COVID-19: The role of bank-specific factors and government policy responses. Research in International Business and Finance, 58, 101508.
  • Demirel, S. (2021). Covid-19 Pandemisinin Kredi ve Mevduata Etkisi (2019-2020). Bankacılık ve Sermaye Piyasası Araştırmaları Dergisi, 5(12), 22-37.
  • Demirgüç-Kunt, A., Pedraza, A. ve Ruiz-Ortega, C. (2021). Banking sector performance during the COVID-19 crisis. Journal of Banking & Finance, 133, 106305.
  • Dunbar, K. (2022). Impact of the COVID-19 event on US banks’ financial soundness. Research in International Business and Finance, 59, 101520.
  • Foglia, M., Addi, A. ve Angelini, E. (2022). The Eurozone banking sector in the time of COVID-19: Measuring volatility connectedness. Global Finance Journal, 51, 100677.
  • Rizwan, M. S., Ahmad, G. ve Ashraf, D. (2022). Systemic risk, Islamic banks, and the COVID-19 pandemic: An empirical investigation. Emerging Markets Review, 100890.
  • Şenol, Z. ve Başer, R. (2022). COVID-19’un Bankacılık Sektörüne Etkileri: Türkiye Örneği. Yalova Sosyal Bilimler Dergisi. Cilt 12, Sayı 2, 28-37.
  • Ulusoy, A. ve Demirel, D. (2021). Türk Bankacılık Sisteminde Karlılık Üzerinde Etkili Olan Faktörlerin Belirlenmesi. Bankacılık ve Sermaye Piyasası Araştırmaları Dergisi, 5 (11),20-48. https://dergipark.org.tr/tr/pub/bspad/issue/63559/939666
  • TBB (2022) Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri Türkiye – AB Ülkeleri (Erişim: 01.11.2022)
  • https://www.tbb.org.tr/Content/Upload/Dokuman/8877/TR-AB_2021.pdf

The Impact of The Covid 19 Pandemic on The Financial Performance of Banks: A Comparative Analysis

Yıl 2022, Cilt: 25 Sayı: 2, 727 - 735, 30.11.2022

Tuba Gülcemal Mesut Doğan

https://doi.org/10.29249/selcuksbmyd.1202287
Cited By: 2

Öz

The aim of this study is to determine the impact of the COVID-19 pandemic on the financial performance of banks. It is divided into two groups as pre-COVID-19 period and the COVID-19 period. Thus, the financial ratios of the banks for the 9-quarter periods were compared in terms of the pre-COVID-19 period and the COVID-19 period. The data of 8 deposit banks in the BIST Banking index were used in the research. In the study, banks were examined in terms of a total of 13 variables and 6 categories: capital adequacy, asset quality, foreign exchange net general position, income-expenditure structure, market performance, and profitability. Paired t-test was used to compare two dependent groups in empirical analysis. As a result of the analysis, it has been determined that the capital adequacy, asset quality, foreign exchange net general position, and income-expenditure structure ratios of banks were affected in the COVID 19 period. In addition, although there was no significant change in the profitability of banks during the COVID 19 period compared to the pre-COVID-19 period, a statistically significant increase was determined in the market performances.

Anahtar Kelimeler

COVID-19 Bank Performance Financial Performance

Kaynakça

  • Berger, A. N. ve Demirgüç-Kunt, A. (2021). Banking research in the time of COVID-19. Journal of Financial Stability, 57, 100939.
  • Berger, A. N., Demirgüç-Kunt, A., Moshirian, F. ve Saunders, A. (2021). The way forward for banks during the COVID19 crisis and beyond: Government and central bank responses, threats to the global banking industry. Journal of Banking & Finance, 133, 106303.
  • Baloğlu, G. (2022). Covid-19 pandemi döneminde Türkiye’de faaliyet gösteren bankalarının başarı sıralamasındaki değişimin finansal göstergeler üzerinden TOPSİS yöntemiyle değerlendirilmesi. Muhasebe ve Denetime Bakış Dergisi, 67, 159-180. https://doi.org/10.55322/mdbakis.1035901
  • Borri, N. ve Di Giorgio, G. (2022). Systemic risk and the COVID challenge in the European banking sector. Journal of Banking & Finance, 140, 106073.
  • Ҫolak, G. ve Öztekin, Ö. (2021). The impact of COVID-19 pandemic on bank lending around the world. Journal of Banking & Finance, 133, 106207.
  • Coşkun, B., Öncü, M. A., İstemi, Ç. ve Hiçyılmaz, E. (2021). COVID-19’un Banka Finansal Performanslarına Etkisinin Entropi ve Waspas Yöntemiyle Analizi. Uluslararası İşletme, Ekonomi ve Yönetim Perspektifleri Dergisi (IJBEMP), 5(2), 810-828.
  • Dang, V. D. ve Nguyen, H. C. (2022). Bank profitability under uncertainty. The Quarterly Review of Economics and Finance, 83, 119-134.
  • Demir, E. ve Danisman, G. O. (2021). Banking sector reactions to COVID-19: The role of bank-specific factors and government policy responses. Research in International Business and Finance, 58, 101508.
  • Demirel, S. (2021). Covid-19 Pandemisinin Kredi ve Mevduata Etkisi (2019-2020). Bankacılık ve Sermaye Piyasası Araştırmaları Dergisi, 5(12), 22-37.
  • Demirgüç-Kunt, A., Pedraza, A. ve Ruiz-Ortega, C. (2021). Banking sector performance during the COVID-19 crisis. Journal of Banking & Finance, 133, 106305.
  • Dunbar, K. (2022). Impact of the COVID-19 event on US banks’ financial soundness. Research in International Business and Finance, 59, 101520.
  • Foglia, M., Addi, A. ve Angelini, E. (2022). The Eurozone banking sector in the time of COVID-19: Measuring volatility connectedness. Global Finance Journal, 51, 100677.
  • Rizwan, M. S., Ahmad, G. ve Ashraf, D. (2022). Systemic risk, Islamic banks, and the COVID-19 pandemic: An empirical investigation. Emerging Markets Review, 100890.
  • Şenol, Z. ve Başer, R. (2022). COVID-19’un Bankacılık Sektörüne Etkileri: Türkiye Örneği. Yalova Sosyal Bilimler Dergisi. Cilt 12, Sayı 2, 28-37.
  • Ulusoy, A. ve Demirel, D. (2021). Türk Bankacılık Sisteminde Karlılık Üzerinde Etkili Olan Faktörlerin Belirlenmesi. Bankacılık ve Sermaye Piyasası Araştırmaları Dergisi, 5 (11),20-48. https://dergipark.org.tr/tr/pub/bspad/issue/63559/939666
  • TBB (2022) Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri Türkiye – AB Ülkeleri (Erişim: 01.11.2022)
  • https://www.tbb.org.tr/Content/Upload/Dokuman/8877/TR-AB_2021.pdf
Toplam 17 adet kaynakça vardır.

Ayrıntılar

Birincil Dil Türkçe
Bölüm Araştırma Makalesi
Yazarlar

Tuba Gülcemal 0000-0003-4806-8568

Mesut Doğan 0000-0001-6879-1361

Yayımlanma Tarihi 30 Kasım 2022
Gönderilme Tarihi 10 Kasım 2022
Yayımlandığı Sayı Yıl 2022 Cilt: 25 Sayı: 2

Kaynak Göster

APA Gülcemal, T., & Doğan, M. (2022). Covid 19 Pandemisinin Bankaların Finansal Performansı Üzerindeki Etkisi: Karşılaştırmalı Bir Analiz. Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Meslek Yüksekokulu Dergisi, 25(2), 727-735. https://doi.org/10.29249/selcuksbmyd.1202287

Cited By

TÜRKİYE KAMU BANKALARI MENKUL DEĞERLER VE KÂRLILIK İLİŞKİSİ ANALİZİ (2017-2022)
Muhasebe ve Finans İncelemeleri Dergisi
https://doi.org/10.32951/mufider.1404162
Dijital Bankacılık Uygulamalarına Covid-19’un Etkisi
Maliye Finans Yazıları
https://doi.org/10.33203/mfy.1298717

Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Meslek Yüksekokulu Dergisi Creative Commons Atıf-GayriTicari 4.0 Uluslararası Lisansı (CC BY NC) ile lisanslanmıştır.